OPF:FIUBPBAN Bankovnictví - Informace o předmětu

FIUBPBAN Bankovnictví

Rozsah

1/2/0. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (cvičící)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (cvičící)

Garance

doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA

Předpoklady

K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.

Mateřské obory/plány

• Bankovnictví (program OPF, B_HOSPOL)

Cíle předmětu

Předmět Bankovnictví seznamuje studenty společně s ostatními předměty finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví a o úloze regulace a dohledu podává podrobnou charakteristiku aktiv a pasiv bank, hospodaření bank a jeho hodnocení. Pozornost je věnována i problematice nelegálních bankovních praktik a také produktům investičního bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci. Veškerá probíraná látka je vztažena k vývoji v českém bankovním sektoru.

Osnova

• 1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
  2. Management aktiv bank
  3. Úvěrové obchody bank
  4. Produkty bank pro financování bydlení
  5. Úvěrové analýzy
  6. Management pasiv bank
  7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  8. Nelegální bankovní praktiky
  9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví
  10. Hospodaření bank
  11. Finanční analýza bank
  12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci
  13. Islámské bankovnictví
  
  1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
  Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Stav bankovnictví v České republice. Řízení bank a jejich organizační struktura. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
  2. Management aktiv bank
  Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, zajištěné a nezajištěné. Portfolio úvěrů bank. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
  3. Úvěrové obchody bank
  Právní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.
  4. Produkty bank k financování bydlení
  Možnosti řešení bytové situace. Řádný a překlenovací úvěr ze stavebního spoření. Hypoteční úvěr, americká hypotéka, variabilní hypotéka. Půjčky ze Státního fondu rozvoje bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů.
  5. Úvěrové analýzy
  Analýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby - občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.
  6. Management pasiv bank
  Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
  7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  Cíle bankovní regulace. Proč regulovat bankovní sektor. Nástroje bankovní regulace a dohledu. Instituce bankovního dohledu. Regulátor a jeho nezávislost. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance. Bankovní regulace a dohled v České republice.
  8. Nelegální bankovní praktiky
  Příčiny nelegálních bankovních praktik. Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading. Insider informace, insider osoby. Důsledky insider trading.
  9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví
  Vymezení špinavých peněz. Postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Nejrozšířenější oblasti korupce v bankovnictví. Možnosti odstranění korupce v bankovnictví. Měření korupce.
  10. Hospodaření bank
  Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy a náklady banky.
  11. Finanční analýza bank
  Specifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.
  12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci
  Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic.

Literatura

povinná literatura
• Aktuální opatření a vyhlášky České národní banky. info
• KLEPKOVÁ VODOVÁ, Pavla. Bankovnictví. Karviná: Slezská univerzita v Opavě, Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné, 2014, 119 s. ISBN 978-80-7510-019-1. info
• POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info

doporučená literatura
• Časopisecké články z: Banker, Bankovnictví, Economist, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
• KOCH, T.W., MACDONALD, S.S. Bank Management. 7th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2010. ISBN 978-0-324-65578-0. info
• SCHOON, N. Islamic Banking and Finance. Spirasmus Press, Londýn, 2010. ISBN 978-1904905-11-0. info
• MEJSTŘÍK, M., PEČENÁ, M., TEPLÝ, P. Základní principy bankovnictví. Basic principles of banking. Praha: Karolinum, 2008. ISBN 978-80-246-1500-4. info
• SAUNDERS, A., CORNETT, M.M. Financial Institutions Management. A Risk Management Approach. Boston etc.: McGraw-Hill, 2006. ISBN 007-124764-5. info
• VODOVÁ, P. Řízení finančních rizik A. Distanční studijní opora. Karviná: OPF SU, 2006. ISBN 80-7248-349-8. info
• KAŠPAROVSKÁ, V. a kol. Řízení obchodních bank. Praha: C. H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-381-7. info
• DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
• MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
• HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
• PAVELKA, F., OPLTOVÁ, R. Jak správně na hypotéky. Praha: Consultinvest, 2003. ISBN 80-901486-7-3. info
• FIGHT, A. Understanding international bank risk. Chichester: Wiley Finance, 2003. ISBN 0-470-84768-9. info
• ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info

Výukové metody

Demonstrace dovedností
Seminární výuka

Metody hodnocení

Test

Informace učitele

https://elearning.opf.slu.cz/course/view.php?id=712
Požadavky na studenta: docházka na semináře, seminární práce, průběžný test
Hodnotící metody: seminární práce (10 % hodnocení), docházka na semináře min. 60 % (5 % hodnocení), diskuse (5 % hodnocení), průběžný test (20 % hodnocení), ústní zkouška (60 % hodnocení)

Aktivity	Náročnost [h]
Ostatní studijní zátěž	95
Přednáška	13
Seminář	26
Zkouška	40
Celkem	174

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

• Statistika zápisu (léto 2018, nejnovější)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2018/FIUBPBAN