FIUBPBAN Bankovnictví

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
léto 2022
Rozsah
1/2/0. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (přednášející)
Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D. (náhr. zkoušející)
Garance
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Rozvrh
Út 9:45–11:20 A217
  • Rozvrh seminárních/paralelních skupin:
FIUBPBAN/01: Út 11:25–12:10 A217, P. Klepková Vodová
Předpoklady
FAKULTA(OPF) && TYP_STUDIA(B) && FORMA(P) && (ROCNIK(2) || ROCNIK(3))
K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Předmět si smí zapsat nejvýše 30 stud.
Momentální stav registrace a zápisu: zapsáno: 0/30, pouze zareg.: 0/30
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Předmět Bankovnictví seznamuje studenty společně s ostatními předměty finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví a o úloze regulace a dohledu podává podrobnou charakteristiku aktiv a pasiv bank, hospodaření bank a jeho hodnocení. Pozornost je věnována i problematice nelegálních bankovních praktik a také produktům investičního bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci. Veškerá probíraná látka je vztažena k vývoji v českém bankovním sektoru.
Osnova
  • 1. Bankovní systém a jeho regulace
    2. Management aktiv a pasiv bank
    3. Úvěrové obchody bank
    4. Úvěrové analýzy
    5. Ostatní bankovní produkty
    6. Nelegální bankovní praktiky
    7. Finanční analýza a hospodaření bank

    1. Bankovní systém a jeho regulace
    Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Řízení bank a jejich organizační struktura. Cíle a důvody bankovní regulace. Nástroje a instituce bankovní regulace a dohledu. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance.
    2. Management aktiv a pasiv bank
    Management aktiv bank. Primární a sekundární aktiva, úvěry a investice. Portfolio úvěrů bank. Management pasiv bank. Druhy depozit, náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky.
    3. Úvěrové obchody bank
    Právní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Produkty bank k financování bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.
    4. Úvěrové analýzy
    Analýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby – občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.
    5. Ostatní bankovní produkty
    Charakteristika investičního bankovnictví. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank. Formy bankovnictví mimo bilanci. Základní principy a produkty islámského bankovnictví ve srovnání s tradičním bankovnictvím.
    6. Nelegální bankovní praktiky
    Příčiny, charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading, insider informace, insider osoby. Špinavé peníze, postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Korupce a její měření.
    7. Finanční analýza a hospodaření bank
    Hodnocení hospodaření bank, náklady a výnosy bank. Specifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.
Literatura
    povinná literatura
  • Aktuální opatření a vyhlášky České národní banky. info
  • KLEPKOVÁ VODOVÁ, Pavla. Bankovnictví. Karviná: Slezská univerzita v Opavě, Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné, 2014, 119 s. ISBN 978-80-7510-019-1. info
  • POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
    doporučená literatura
  • Časopisecké články z: Banker, Bankovnictví, Economist, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
  • KOCH, T.W., MACDONALD, S.S. Bank Management. 7th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2010. ISBN 978-0-324-65578-0. info
  • SCHOON, N. Islamic Banking and Finance. Spirasmus Press, Londýn, 2010. ISBN 978-1904905-11-0. info
  • MEJSTŘÍK, M., PEČENÁ, M., TEPLÝ, P. Základní principy bankovnictví. Basic principles of banking. Praha: Karolinum, 2008. ISBN 978-80-246-1500-4. info
  • SAUNDERS, A., CORNETT, M.M. Financial Institutions Management. A Risk Management Approach. Boston etc.: McGraw-Hill, 2006. ISBN 007-124764-5. info
  • VODOVÁ, P. Řízení finančních rizik A. Distanční studijní opora. Karviná: OPF SU, 2006. ISBN 80-7248-349-8. info
  • KAŠPAROVSKÁ, V. a kol. Řízení obchodních bank. Praha: C. H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-381-7. info
  • DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
  • MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
  • HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
  • PAVELKA, F., OPLTOVÁ, R. Jak správně na hypotéky. Praha: Consultinvest, 2003. ISBN 80-901486-7-3. info
  • FIGHT, A. Understanding international bank risk. Chichester: Wiley Finance, 2003. ISBN 0-470-84768-9. info
  • ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info
Výukové metody
Demonstrace dovedností
Seminární výuka
Metody hodnocení
Test
Informace učitele
Požadavky na studenta: docházka na semináře, seminární práce, diskuze, průběžný test
Hodnotící metody: seminární práce (10 % hodnocení), docházka na semináře min. 60 % (5 % hodnocení), diskuse (5 % hodnocení), průběžný test (20 % hodnocení), ústní zkouška (60 % hodnocení)

AktivityNáročnost [h]
Ostatní studijní zátěž95
Přednáška13
Seminář26
Zkouška40
Celkem174
Další komentáře
Studijní materiály
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích léto 2015, léto 2016, léto 2017, léto 2018, léto 2019, léto 2020, léto 2021, léto 2023, léto 2024.